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持ち家あり=不動産はアセットクラスにいらない?その1

最近の記事で、GPIFが不動産の投資を考慮に入れるかも、という記事を書きましたが、少し不動産投資に対する疑問を考えてみたいと思います。


よく、持ち家がある方は不動産クラスのアセットクラスは必要ない、と言われます。


理屈は「持ち家を入れての家計の時価ポートフォリオを考えると不動産のアセットクラスの割合が大きくなるので、必要はない」というものです。


これって、ほんとにそうなのでしょうか?少し疑問です。


確かに大まかなB/SやP/Lを把握するために家計の資産を把握することは大切ですし、そのためには時価で把握するのが1番手っ取り早いと思います。


しかし、投資対象の株式や債券が金融資産であるのに対し、一般的に持ち家は金融資産ではなく、固定資産です。


目的が違う2つの資産をごっちゃにして投資対象としての金融資産のアセットアロケーションを考えるのはどうなのかな、と思います。


続きは次回書きたいと思います。
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Author:田舎のKen
・札幌在住。
・KISSアプローチに基づき、国内株式は個別株集中、海外株式はインデックス分散。
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